स्विट्जरलैंड में बैंक खाता कैसे खोलें

स्विट्जरलैंड अपनी विशाल बैंकिंग प्रणाली के लिए जाना जाता है, जिसमें महान गोपनीयता नीतियां शामिल हैं। स्विस बैंक उतना ही रोमांचक नहीं होंगे जितना वे जासूस फिल्म और कार्रवाई थ्रिलर्स में दिखाए जाते हैं, लेकिन वे बहुत अच्छी तरह से प्रबंधित हैं और गोपनीयता की प्रभावशाली रूप से गारंटी दी जाती है। भले ही प्रत्येक बैंक के खाते खोलने की अपनी प्रक्रिया हो, हम आपको स्विस बैंक खाते की स्थापना के लिए कुछ दिशानिर्देश देते हैं, जिसमें बताया गया है कि कौन सी जानकारी और दस्तावेजों की आवश्यकता है।

सामग्री

कदम

विधि 1
विधि 2

टिप्स

कदम

विधि 1

बैंक और सेवा चुनें

बैंकिंग विकल्प के बारे में जानें स्विस बैंकिंग के मुताबिक, 2011 के अंत में स्विट्जरलैंड में 3,382 शाखाओं में 312 बैंक थे इसका मतलब यह है कि आपके पास से चुनने के कई प्रस्ताव हैं।

दो सबसे बड़े स्विस बैंक यूबीएस एजी (यूनियन बैंक ऑफ स्विटजरलैंड) और क्रेडिट सुइस समूह हैं। यहां राइफिफेनेस ग्रुप भी है, जिसमें पूरे देश में 1,200 से ज्यादा स्थान हैं। ये सभी बैंक मानक खातों की पेशकश करते हैं
स्विस क्षेत्रीय और स्थानीय बैंक ऋण और पारंपरिक जमा खातों पर ध्यान केंद्रित करते हैं।
स्विटजरलैंड को 26 कैंटन (या राज्य) में विभाजित किया गया है और वहां 24 कैंटोनल बैंक हैं ये बैंक अपने विशिष्ट कैंटन में केंद्रित होते हैं, जिनके कानून वे विषय हैं।
स्विट्जरलैंड में भी 13 निजी बैंक हैं ये बैंक स्विट्जरलैंड में सबसे पुराने हैं और आम तौर पर बचत जमा को प्रबंधित करने के लिए सार्वजनिक रूप से प्रस्ताव नहीं देते हैं। वे मुख्य रूप से निजी ग्राहकों की संपत्ति के प्रबंधन पर ध्यान केंद्रित करते हैं।

मानक प्रकार के खाते को जानने का प्रयास करें। खाते के प्रकार के बावजूद, यह आवेदन उसी तरीके से प्रस्तुत किया गया है (इस आलेख के दूसरे खंड में विस्तार से बताया गया है)

व्यक्तिगत खाता: इसका उपयोग वेतन, उदाहरण के लिए (चालान) और सुरक्षित लेनदेन के लिए वेतन जमा करने के लिए किया जाता है। निजी ग्राहकों के लिए निजी खाते के लिए अनुरोध करना भी संभव है, जिसके साथ आप बड़े व्यक्तिगत लेन-देन की जांच कर सकते हैं और इसमें बैंकिंग सेवाओं की पूरी श्रृंखला तक पहुंच शामिल है धन प्रबंधन.

सेविंग्स अकाउंट: इसका उपयोग तब किया जाता है जब आप पैसे को अलग करने की योजना बनाते हैं जिससे कि यह ब्याज उत्पन्न करे। सामान्य तौर पर, बचत खाते जोखिम पर वित्तीय संपत्ति नहीं होते हैं।

निवेश खाते

जानें कि गिने खाते क्या हैं स्पष्ट होने के लिए, गिने खाते अज्ञात नहीं हैं बैंक को पता होना चाहिए कि आप कौन हैं और आपकी पहचान का प्रमाण होना चाहिए। हालांकि, वे उच्चतम स्तर की गोपनीयता के साथ खाते का प्रकार हैं और आम तौर पर वे जो आप जासूस फिल्म और थ्रिलरों में सुनते हैं गिने खाते के साथ, एक बार आपने साइन अप कर लिया है, बैंक के पास लेन-देन और अन्य व्यवसाय नंबर या कोड द्वारा दर्ज किए गए हैं, लेकिन आपके नाम से नहीं।

स्विसबैंकिंग.org बताता है कि गिने खाते का प्रयोग उन लोगों द्वारा नहीं किया जाना चाहिए, जो अंतरराष्ट्रीय वायर ट्रांसफ़र बनाने के इच्छुक हैं। जब इस प्रकार का एक अंतरराष्ट्रीय लेनदेन होता है, तो ग्राहक का नाम, पता और खाता संख्या स्पष्ट होनी चाहिए कि लेनदेन क्यों होता है।

पता है कि अनाम खाते अब मौजूद नहीं हैं। स्विस कानून के तहत, आपको बैंक को अपनी पहचान का प्रमाण प्रदान करना होगा। यह इंटरनेट के माध्यम से नहीं किया जा सकता है और बैंक निजी खाते खोलना पसंद करते हैं। हालांकि, अगर आप इसे स्वयं नहीं खोल सकते हैं, तो प्रक्रिया बैंक के साथ पत्राचार के माध्यम से होगी।

विधि 2

खाता खोलना

सुनिश्चित करें कि आपके पास खाता खोलने के लिए आवश्यकताएं हैं। 18 या अधिक उम्र के किसी भी वयस्क आयु आम तौर पर एक स्विस बैंक खाता खोल सकते हैं। हालांकि, कृपया ध्यान दें कि बैंक ग्राहकों को मना करने का अधिकार सुरक्षित रखते हैं। आपको अस्वीकार कर दिया जा सकता है अगर:

आप एक व्यक्ति हैं "राजनैतिक रूप से उजागर हुआ"तो आप एक घोटाले में शामिल हो गए हैं या सार्वजनिक रूप से संदिग्ध प्रतिष्ठा है। ऐसा कोई ग्राहक बैंक की प्रतिष्ठा को नकारात्मक रूप से प्रभावित कर सकता है
बैंक को संदेह है कि धन एक अवैध गतिविधि से आ सकता है। स्विस बैंकों को अवैध रूप से प्राप्त धन स्वीकार करने के लिए कानून द्वारा निषिद्ध है।

आपको अवश्य पता होना चाहिए कि आपको किस बुनियादी सूचना के बारे में पूछा जाएगा। किसी तरह के आधिकारिक पहचान दस्तावेज (आमतौर पर पासपोर्ट) की जांच करके किसी भी संभावित ग्राहक की पहचान को सत्यापित करने के लिए स्विस बैंकों को कानून द्वारा जरूरी है। आपसे संपर्क करने के लिए आपको अपना नाम, पता, जन्म तिथि, पेशे और सारी जानकारी भी देने के लिए कहा जाएगा।

बैंक को प्रदान की गई पहचान आपके देश में एक सार्वजनिक कार्यालय द्वारा प्रमाणित होनी चाहिए, उसी क्रेडिट संस्थान की शाखा द्वारा, एक संवाददाता बैंक या बैंक द्वारा नियुक्त किसी कंपनी या किसी अधिकारी द्वारा, जैसे कि किसी अधिकारी या अधिकारी द्वारा प्रमाणित किया जाना चाहिए। जिस संस्था को आप संबोधित कर रहे हैं, वह आपको सही तरीके से आपकी पहचान के प्रमाणीकरण प्राप्त करने के बारे में विशिष्ट निर्देश देगा।

स्विस बैंक और आईआरएस (यूएस केवल) के बारे में जानें। यदि आप एक अमेरिकी नागरिक हैं, तो आपको उस दस्तावेज़ पर हस्ताक्षर करने की आवश्यकता होगी जिसके साथ आप आईआरएस को किसी निश्चित राशि से अधिक होने वाले किसी भी मौद्रिक हस्तांतरण को सूचित करने के लिए सहमत होंगे।

फॉर्म 1040, परिशिष्ट बी, भाग III को पूरा किया जाना चाहिए, यह बताते हुए कि एक विदेशी बैंक खाता खोला जा रहा है।

मॉडल टीडी एफ 90-22.1 को प्रत्येक वर्ष 30 जून तक प्रस्तुत करना होगा ताकि आईआरएस को स्थिति की स्थिति में सूचित किया जा सके "वित्तीय खाते" पिछले कैलेंडर वर्ष के किसी भी समय 10,000 डॉलर के कुल मूल्य के साथ विदेशियों

पता है कि आप पूरी तरह से इंटरनेट पर कोई खाता नहीं खोल सकते हैं जैसा कि स्विस बैंकों को किसी संभावित ग्राहक की पहचान की पुष्टि करने की आवश्यकता है, एक विदेशी (जो कि स्विट्जरलैंड में नहीं रहता है) के रूप में एक स्विस बैंक खाता खोलने का हिस्सा है (उदाहरण के लिए डाक सेवा के माध्यम से)।

उन सवालों से परिचित हो जाएं जो स्विस बैंक आपको पूछ सकते हैं। खाता खोलने की प्रक्रिया शुरू करते समय, स्विट्जरलैंड में हर बैंक आपको कई प्रश्न पूछेगा। हालांकि वे इसके समान होंगे। आईडी के अलावा, बैंक आपको इस तरह के प्रश्न पूछेंगे:

क्या आप किसी और के नाम पर जमा कर रहे हैं? यदि जवाब हाँ है, तो बैंक आपको संपत्ति के लाभकारी मालिक की पहचान प्रकट करने के लिए कहेंगे (जो आपके द्वारा जमा किए गए धन / संपत्ति का स्वामी है)

आप निधियों की उत्पत्ति कैसे साबित कर सकते हैं? जैसा कि पहले कहा गया है, स्विस बैंक किसी ऐसे ग्राहक को कानूनी रूप से स्वीकार नहीं कर सकता है जिसका धन या अवैध रूप से प्राप्त किया गया है। बैंक, आप इसे करने की कोशिश करना है, तो आप से पूछना अपने पैसे की उत्पत्ति साबित करने के लिए दस्तावेजों का उत्पादन कर सकते हैं (उदाहरण के लिए, एक विदेशी बैंक के बयान, एक संपत्ति की बिक्री के एक अनुबंध, आदि)।

आपकी व्यावसायिक गतिविधि की प्रकृति क्या है?

आपकी समग्र वित्तीय स्थिति क्या है?

आपके सामान्य मौद्रिक लेन-देन क्या हैं?

आपको पता होना चाहिए कि ज्यादातर स्विस बैंकों को न्यूनतम जमा की आवश्यकता होती है प्रत्येक बैंक उस न्यूनतम राशि पर अलग-अलग है, जिसे नया खाता खोलने पर जमा किया जाना चाहिए। इस जानकारी की जांच करें जिसे आपने चुना है।

आपके द्वारा चुने गए बैंक से संपर्क करें किसी खाते तक पहुंचने के लिए प्रत्येक बैंक की अपनी निजी प्रक्रिया है

टिप्स

यदि आपके पास 250,000 यूरो या उससे अधिक की तरलता है, तो आप "निजी" स्विस बैंकिंग सिस्टम पर और अधिक जांच कर सकते हैं क्योंकि, महत्वपूर्ण मात्रा में, यह अतिरिक्त सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है
स्विस बैंकों की एक सूची के लिए, यात्रा करें https://swconsult.ch/cgi-bin/banklist2.pl