केमैन बैंक खाता कैसे खोलें

केमैन द्वीप समूह के बैंक विभिन्न आवश्यकताओं के अनुकूल एक विस्तृत श्रेणी प्रदान करते हैं आप इंटरनेट पर एक संस्था के साथ संपर्क में रह सकते हैं और अपतटीय खातों, निवेश निधियों के खाते, या सबसे प्रतिष्ठित निजी खातों के लिए संभावनाओं पर चर्चा कर सकते हैं।

सामग्री

कदम

भाग 1
भाग 2

टिप्स
चेतावनी

कदम

भाग 1

सामान्य जानकारी और आवश्यकताएं

अपने देश के कर कानूनों से अवगत रहें एक अपतटीय बैंक खाते का उपयोग करके स्थानीय कर दायित्वों का पालन न करने से उत्पन्न होने वाले दंडों के बारे में आपको जागरूक होना होगा। यदि आपकी आय दुनिया भर में आपकी गतिविधियों के लिए कर लगायी जाती है, तो यह गैरकानूनी है कि अपतटीय खाते में अर्जित मुनाफा की रिपोर्ट न करें, भले ही देश में कोई अतिरिक्त कर न हो, जहां आपने इसे खोला था।

यदि आपका इरादा टैक्स कानूनों से बचने के लिए अपतटीय केमैन खाता खोलना है, तो आप इसे कानूनी रूप से नहीं कर सकते यदि वे आपको फर्जी में पकड़ लेते हैं, तो आप अपने आप को कई सिविल और आपराधिक दंड, कारावास और शामिल वस्तुओं के जब्त का सामना कर सकते हैं।

किसी अपतटीय खाते और एक निवेश खाते के बीच अंतर को समझें। एक बैंक खाता और एक निवेश खाते होने के दो अलग-अलग बातें हैं, प्रत्येक के साथ अलग-अलग कर प्रभाव।

अपतटीय बैंक खातों को बैंकों द्वारा प्रशासित किया जाता है और क्लासिक बैंक खाते से जुड़ी परंपरागत सेवाएं प्रदान की जाती हैं: खर्च करना, धन प्राप्त करना और उन्हें स्थानांतरित करना, रुचि अर्जित करना यदि आप अपतटीय खाते में अपना पैसा जमा करना चाहते हैं, तो एक बैंक खाते के लिए विकल्प चुनें

अपतटीय निवेश खातों का निवेश निवेशकों द्वारा किया जाता है और इसमें विभिन्न मुद्राओं, स्टॉक, बॉन्ड और म्यूचुअल फंड्स में पैसा शामिल हो सकता है। वे बैंक खातों की तुलना में अधिक लचीलेपन प्रदान करते हैं, लेकिन उनकी दर अधिक हो सकती है यदि आप दोनों संपत्ति और विदेशी नकद रखना चाहते हैं, तो एक निवेश खाता आपके लिए सही है।

आपको खाता खोलने के लिए केमैन द्वीप पर जाना पड़ता है। आप ई-मेल द्वारा यह कर सकते हैं और इसे ऑनलाइन प्रबंधित कर सकते हैं।

प्रतिस्पर्धी ब्याज दरों के साथ एक बैंक खोजें। आप एक इंटरनेट खोज कर सकते हैं, इस तरह के (यदि आप 300,000 से अधिक $ जमा करने के लिए चाहते हैं) "एक निजी बैंक केमैन में खाता", "बैंक केमैन", "केमैन बैंकिंग", "बैंकों केमैन" एक साधारण बयान के लिए, या के रूप में शब्दों का उपयोग केमैन द्वीप समूह में अपने देश के दूतावास को लिखें दूसरी तरफ, निजी बैंक, ठेठ बैंकिंग लेनदेन की तुलना में निवेश प्रबंधन और पोर्टफोलियो प्रबंधन से ज्यादा चिंतित हैं।

प्रत्येक बैंक से पूछें, जिसके साथ आप खाता खोलने से संबंधित फीस से संपर्क करते हैं। प्रतियोगिता की कीमतों का मूल्यांकन करने के लिए इसका इस्तेमाल करें ये राशि नामुमकिन नहीं हो सकतीं: एक ऑफशोअर खाते खोलने पर $ 500 और $ 1,000 के बीच खर्च हो सकता है

बैंकों से पूछें कि उन्हें प्रेरित होने की ज़रूरत है, जो एक विशेष प्रकार का प्रमाणीकरण है जिसे आपको अंतर्राष्ट्रीय समझौते के भाग के रूप में प्रदान करना चाहिए। यदि आपको ऐसा करने के लिए कहा जाता है, तो आपको आवेदन प्रक्रिया जारी रखने से पहले एक राज्य या राष्ट्रीय संस्करण प्राप्त करने के लिए सक्षम अधिकारियों से संपर्क करना होगा।

खाता खोलने के लिए आवश्यकताओं के बारे में जानें वे मनी लॉंडरिंग, धोखाधड़ी और अंतरराष्ट्रीय धन हस्तांतरण से जुड़े अन्य कानूनी या अवैध गतिविधियों से बचने के लिए स्थापित हैं:

एक संतोषजनक संबंध साबित करने के लिए अपने वर्तमान बैंक से वित्तीय विवरण।

अपने वर्तमान नौकरी के पेचेक

आपकी पहचान का प्रमाण

आपके पासपोर्ट की एक प्रति (पहचान के सबूत से अलग हो सकती है)

निवास का एक प्रमाण

उपयोग करने का इरादा जिसका उपयोग आप पैसा बनाने के लिए करना चाहते हैं

याद रखें कि कुछ अपतटीय बैंक खातों के लिए कम साक्ष्य और कम जानकारी की आवश्यकता हो सकती है। जिन बैंकों से ज्यादा मांग नहीं है, वे किसी कारण के लिए नहीं होते हैं: कई लोग उन्हें गैर-पारदर्शी तरीके से उपयोग करने के लिए चुनते हैं। यदि आप केमैन बैंक खाते खोलने और इसे साफ और कानूनी रखने की योजना बना रहे हैं, तो आपको इन संस्थानों से दूर रहना चाहिए।

सुरक्षा उपाय के रूप में बैंकिंग संस्थानों द्वारा निर्धारित अन्य आवश्यकताओं के लिए तैयार करें वर्षों में वृद्धि हुई प्रचार और सावधानीपूर्वक जांच के कारण, ऑफशोर बैंकों ने अधिक प्रश्न पूछने शुरू कर दिए हैं और अधिक परीक्षण की आवश्यकता है। निम्न मामलों में अतिरिक्त जानकारी प्रदान करने के लिए तैयार करें:

यदि आप जमा कर रहे हैं, तो वे आपसे बिक्री अनुबंध प्रदान करने के लिए कह सकते हैं, अचल संपत्ति लेनदेन या एक महत्वपूर्ण व्यापारिक उद्यम से आता है

वे आपको बीमा कंपनी से एक पत्र प्रदान करने के लिए कह सकते हैं, यदि आप जमा कर रहे हैं तो बीमा अनुबंध से आता है।

यदि आप जमा राशि को किसी उत्तराधिकारी से प्राप्त करते हैं तो वे आपको निष्पादक से एक पत्र प्रदान करने के लिए कह सकते हैं।

भाग 2

अपतटीय बैंक खाता का उपयोग करें

यदि संभव हो, तो निर्णय लें कि मुद्रा किस मुद्रा में जमा करें एक अपतटीय बैंक खाता होने का एक लाभ मुद्रा चुनने में सक्षम होना है। हालांकि, पेशेवरों के अलावा, विपक्ष भी हैं:

विदेशी मुद्रा में धन जमा करने का लाभ एक अस्थिर मुद्रा के मूल्यह्रास के खिलाफ एक उपयोगी उपाय है यदि आपकी मुद्रा अस्थिर है और / या स्थायी रूप से इसका मान खो देता है, तो यह सुविधा एक लाभ में बदल सकती है
विदेशी मुद्रा में धन जमा करने का नुकसान यह है कि आप विदेशी कर कानूनों के अधीन हो सकते हैं और आपको सिक्के के आदान-प्रदान के लिए कर का भुगतान करना होगा।

अपने खाते में धन जमा करने का तरीका जानें। अधिकांश आधुनिक अपतटीय बैंक खातों को इलेक्ट्रॉनिक रूप से प्रबंधित किया जाता है। कई अपतटीय बैंक विदेशी चेक स्वीकार नहीं करते हैं, और उन पर पैसा लावना अव्यावहारिक और / या खतरनाक हो सकता है।

दरों के बारे में जानने के लिए एक भ्रमण करें, जब आप पैसे जमा करते हैं तो बैंक आमतौर पर बैंक ट्रांसफर शुल्क लेते हैं। यदि आपको कोई ऐसा पता नहीं है, तो आप इसे अपने बैंकिंग लेनदेन के लिए विचार कर सकते हैं।

अपने खाते से धन निकालने का तरीका जानें। हालांकि अधिकांश बैंक आपके खाते से जुड़े डेबिट कार्ड जारी करते हैं, फिर भी आपको अपने बैंक खाते से धन निकालने के लिए करों का भुगतान करना पड़ सकता है।

अपतटीय बैंक आमतौर पर गोपनीयता कारणों से पैसे निकालने के लिए चेक जारी नहीं करते हैं। जैसे कि यह पर्याप्त नहीं था, विदेशी खातों से प्राप्त किए गए चेक अक्सर अन्य बैंकिंग संस्थानों द्वारा स्वीकार नहीं किए जाते हैं।

इस कारण से, दो खातों में धन जमा करने की संभावना पर विचार करें: एक अपतटीय और एक राष्ट्रीय अप्रत्यक्ष सिरदर्द से निपटने के लिए आप एक अपतटीय खाते से धन को राष्ट्रीय खाते में स्थानांतरित कर सकते हैं।

टिप्स

कई वेब सेवाओं की पेशकश करने वाला बैंक चुनना सुनिश्चित करें
बैंक ढूंढने के लिए, इंटरनेट पर खोज करें या केमैन द्वीप समूह में अपने देश के दूतावास पर एक सूची मांगें।
आप उस भाषा का चयन कर सकते हैं जिसमें आप खाता अधिकारियों के साथ संवाद करेंगे। आप अंग्रेजी, फ्रेंच, स्पैनिश, जर्मन, इटालियन, रूसी और अरबी के बीच चयन कर सकते हैं - सेवा आपकी आवश्यकताओं के अनुरूप होगी।

चेतावनी

वे आपको पूछ सकते हैं कि आपका धन कहां से आता है।